OBIETTIVI:

Il seminario si pone l'obiettivo di fornire le conoscenze di base per gestire il proprio patrimonio con consapevolezza. Sapere come gestire le proprie finanze in modo ottimale vuol dire prendere decisioni consapevoli, che consentono di migliorare nel tempo la propria posizione.  La sottoscrizione di strumenti finanziari poco adatti alle proprie esigenze è un errore molto più frequente di quanto si possa immaginare. Questo accade perché manca un’adeguata percezione del rischio e una giusta preparazione su queste tematiche. Avere un’educazione finanziaria significa anche comprendere il rapporto rischio-rendimento, fondamentale per gestire i risparmi. Ogni investitore, infatti, è inquadrabile in un determinato livello di rischio, sulla base del quale sceglie gli strumenti più adatti.  

Sapere come gestire le proprie finanze in modo ottimale vuol dire prendere decisioni consapevoli, che consentono di migliorare nel tempo la propria posizione.

Comprendere opportunità e rischi degli investimenti in vista di una buona gestione dei propri capitali. Ciò affinché risparmiatori, consumatori e investitori possano compiere scelte informate e consapevoli. Si tratta, quindi, di “un processo attraverso il quale i consumatori, i risparmiatori e gli investitori migliorano le loro capacità di comprensione dei prodotti finanziari e dei concetti che ne sono alla base e attraverso istruzioni, informazioni e consigli sviluppano attitudini e conoscenze atte a comprendere i rischi e le opportunità di fare scelte informate, dove ricevere supporto o aiuto per realizzare tali scelte e per le azioni da intraprendere per migliorare il proprio stato e il livello di protezione”.

Nozioni da padroneggiare:

• conoscenza di base degli strumenti e dei prodotti finanziari esistenti (azioni, obbligazioni, fondi azionari, fondi obbligazionari, criptovalute, derivati); 
• padronanza di concetti come l’inflazione e il rapporto rischio-rendimento;
• dimestichezza con il funzionamento dei mercati finanziari;
• conoscenza dei servizi di intermediazione finanziaria; 
• capacità di utilizzare le informazioni finanziarie acquisite per compiere scelte di risparmio e d'investimento corrette;
• consapevolezza dei propri diritti in ambito finanziario e conseguente capacità di valutare le proposte e di intuire i raggiri. Una persona con una buona educazione finanziaria, ad esempio, percepisce subito la mancanza di una comunicazione esaustiva riguardo i rischi di prodotti e strumenti finanziari.

COMPETENZE RICHIESTE:

Non sono richieste particolari competenze.

PROGRAMMA

CONTENUTI DI MASSIMA:

• Introduzione che cos’è l’Educazione Finanziaria;
• Macroeconomia  PIL, inflazione ,deflazione, stagflazione;
• Mifid 2 regolamenti e normative;
• La previdenza integrativa;
• Il passaggio generazionale;
• Valutazione degli investimenti: in questo caso si apprende a valutare gli investimenti, si analizza l’attualizzazione dei flussi di cassa futuri, il rischio e il rendimento di una determinata attività, si imparano specifici metodi di valutazione;
• Mercati finanziari: questo argomento copre le caratteristiche dei diversi mercati finanziari, come il mercato azionario, il mercato obbligazionario, il mercato dei cambi e il mercato delle materie prime;
• Portafoglio e diversificazione: si impara come costituire un portafoglio bilanciato di investimenti che riduca il rischio e massimizzi il rendimento atteso, tramite la diversificazione e l'allocazione di attività;
• Investimenti azionari: si analizzano azioni, dividendi, valore di mercato, valore contabile, metodi di valutazione delle azioni;
• Titoli di stato e strumenti finanziari derivati: qui si apprende come funzionano i titoli di stato e gli strumenti finanziari derivati (sono parte degli asset finanziari, cioè i beni di natura finanziaria);
• Investimenti in obbligazioni: qui vengono approfonditi obbligazioni, rendimenti, tassi di interesse, rischio di credito, metodi di valutazione delle obbligazioni;
• Investimenti alternativi: questo tema esplora gli investimenti alternativi, come ad esempio quello immobiliare, le criptovalute, private equity.

Al termine del corso e al raggiungimento del 70% di ore di presenza, sarà rilasciato l'attestato di partecipazione.